Regulasyon ng Bitcoin: Bankruptcy, Derivatives at Consumer Protection | PH.democraziakmzero.org

Regulasyon ng Bitcoin: Bankruptcy, Derivatives at Consumer Protection

Regulasyon ng Bitcoin: Bankruptcy, Derivatives at Consumer Protection

Kontrol na saloobin patungo cryptocurrencies sa buong mundo ay paglilipat. Marahil ay hindi isang araw na napupunta sa pamamagitan ng walang isang sentral na bangko issuing ng babala sa mga digital na pera. Gayunpaman, ito ay hindi lahat ng masamang balita - ang ilang mga awtoridad ay pagkuha ng isang mas positibong diskarte. 

Sa ni CoinDesk regulasyon pag-iipon, Certified Public Accountant at ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra Sinusuri ang pinaka-makabuluhang mga balita digital na pera mula sa regulators ng mundo at batas ng korte sa loob ng nakaraang dalawang linggo.

MT. Gox: Frozen asset

Mt. Gox na ngayon nai-file para sa bangkarota proteksyon sa parehong sa Estados Unidos at sa Japan. Bukod pa rito, ang parehong mga kumpanya at Karpeles ay nagkaroon ng kanilang US asset frozen na may kaugnayan sa iba't-ibang mga sibil reklamo at hindi bababa sa isang kriminal probe.

Karpeles testifiedin ng Texas bangkarota hukuman sa Lunes, Marso ika-10, na Mt. Gox ay ang target ng isang napakalaking at napakahabang pag-atake sa pamamagitan ng hackers computer, ngunit inamin na ang exchange ay patuloy na tumatanggap ng mga order ng kalakalan at mangolekta ng bayad sa kita para sa linggo pagkatapos ng pamamahala alam na Gox ay technically bagsak ang negosyo.

Dagdag dito, Mt. Gox ay sa ngayon nabigo upang ipaliwanag ang mga dahilan para sa pagkakaiba sa pagitan ng halaga ng cash pananagutan sa balanse sheet nito at ang balanse ng cash gaganapin sa bangko account na kilala na pag-aari ng kumpanya.

Bilang ang drama gumaganap out sa mga pampublikong sa maraming mga kontinente, online forums ay buzzed may theories tungkol sa pinagmulan at lawak ng ang pagbagsak, alingawngaw ng pakyawan pagnanakaw sa pamamagitan Mt. Gox pamamahala at malaking-malaki halaga ng data pinaghihinalaang na-leaked (o ninakaw) mula sa mga server ng Gox.

Gayunpaman, walang mga paratang, kabilang ang opisyal na pahayag sa pamamagitan ng Gox pamamahala, ay pa conclusively napatunayan. Mt. Ni Gox website naibalik bahagyang pag-andar sa Marso 17, na nagpapahintulot sa mga may-hawak ng account upang suriin ang kanilang mga balanse, ngunit hindi gumawa ng withdrawals.

Ang Mt. Gox iibigan may set ang yugto para sa isang shift sa focus ng bitcoin regulasyon pagsisikap sa Estados Unidos mula sa money laundering eksklusibo na ring isama ang proteksyon ng consumer.

New York: Rehistradong palitan

Ang Estado ng New York ay tila kinuha ang humantong sa kanyang biyahe papunta sa ipinaguutos bitcoin-kaugnay na mga negosyo operating doon.

Ang Department of Financial Services, na pinamumunuan ni Ben Lawsky Estado, kamakailan announcedthat ito ay tanggapin panukala upang magtatag ng regulated palitan sa New York.

Lawsky Nabanggit "ang kagyat na pangangailangan para sa mas malakas na pangangasiwa [.] Kabilang ang matatag na mga pamantayan para sa proteksyon ng consumer, cyber seguridad, at anti-money laundering pagsunod" sa kanyang pangangalap para sa mga application at mga panukala.

Ang pamantayan ng pagtanggap at proseso ng application ay hindi lilitaw upang maging magagamit sa pamamagitan ng Department of Financial Services website, na nagmumungkahi na ang parehong panghahawakan sa isang ad-hoc na paraan, na may malawak na pag-input at negotiation sa pamamagitan aplikante.

Lamang bitcoin New York exchange, BitInstant, tumigil operating matapos ang aresto ng kanyang tagapagtatag sa mga singil ng pera laundering sa 2013. CoinMap.orgcurrently naglilista ng higit sa 100 mga bitcoin negosyo operating sa New York State, ngunit ang numerong iyon ay hindi kasama ang mga negosyo na matatagpuan sa labas ng New York na may isang regulatory nexus doon.

Ang US Treasury ay maaaring magkaroon ng concludedthat bitcoin ay karapat-dapat ng dagdag na regulasyon para sa pansamantala. Sa isang speech na ibinigay sa Marso ika-18, US Treasury Undersecretary for Terorismo at Financial Intelligence nagsabi:

"Terrorists pangkalahatan ay kailangan ng 'real'na pera, hindi virtual na pera, upang bayaran ang kanilang mga gastos."

Ang Treasury Department Financial krimen Pagpapatupad Network (FinCEN) ay may lamat down na sa loob ng nakaraang taon sa mga hindi rehistradong palitan, na nagreresulta sa pagkagambala sa bitcoin negosyo at mga gumagamit sa buong mundo.

Habang kinakailangan sa pagpaparehistro ay hindi malamang na ay magaanan isang de facto moratorium sa karagdagang regulasyon ay malamang na maging isang welcome development.

Texas: Bitcoin investment naharang

Proteksyon ng consumer anyong nasa isip ng iba pang mga regulators, bilang commissioner ng Texas State Securities Board ay ibinigay ng isang emergency orderbarring isang pribadong kumpanya ng enerhiya paggalugad sa pagtanggap pamumuhunan sa bitcoin mula sa non-accredited mamumuhunan.

Ang kumpanya, balanseng Energy LLC, ay dapat ding magkaloob mga potensyal na mamumuhunan na may isang pagsisiwalat na ipinapaalam sa kanila na bitcoin ay madaling matuyo at na ang kanilang investment ay maaaring sumailalim sa hindi pangkaraniwang mga panganib bilang isang resulta.

Ang parehong mga US pederal at Texas batas ng estado ay nangangailangan ng mga kompanya na nag-aalok securities ilalim ng isa sa mga pagbubukod ng pagpaparehistro upang gumawa ng mga makatwirang hakbang upang i-verify na mga potensyal na mamumuhunan ay qualified na.

Handog ng mga hindi rehistradong mga mahalagang papel sa pamamagitan ng bitcoin-kaugnay na mga negosyo ay naging pangkaraniwan sa nakaraang 18 buwan, na may solicitation para sa lahat mula sa pagmimina na pagpapalitan at iba pang tech na mga startup pagiging hunhon sa online. Kahit pagkabigo upang magrehistro ay hindi pangkalahatan ay isang kriminal matter, firms na lumalabag sa mga patakaran ay maaaring harapin makabuluhang sibil parusa.

US: SatoshiDice may problema

Gayundin sa mga mahalagang papel registration, sa SEC (Securities and Exchange Commission) ay reportedly investigatingwhether bitcoin pagsusugal site SatoshiDice lumabag sa mga tuntunin ng pagpaparehistro sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga pondo mula sa mga mamumuhunan na matatagpuan sa US.

MPEx, ang Romania na nakabatay sa exchange na nagho-host SatoshiDice namamahagi, ay sa ngayon tinanggihan upang makipagtulungan, nagbabanggit kawalan ng hurisdiksyon ng SEC.

US: Bitcoin derivatives?

Bitcoin derivatives ay maaaring comingto US pinansiyal na mga merkado. Ayon sa Bart Chilton, isang miyembro ng US kailanganin Futures Trading Commission, ang regulator ay mayroon batas hurisdiksyon sa isang ipinanukalang derivatives merkado para sa bitcoin.

Chilton iminungkahing na ang kanyang ahensiya ay nasa talks sa ilang mga kompanya ng tungkol sa bitcoin derivatives, ngunit tinanggihan upang pangalanan ang mga ito, dahil walang pormal na aplikasyon ay na-file.

A derivatives market ay magpapahintulot sa mga mangangalakal na magsulat tawag, naglalagay, swaps, mga pagpipilian at iba pang mga uri ng mga kontrata sa bitcoin sa halos parehong paraan tulad ng iba pang mga pamumuhunan. Gayunman, habang derivatives ay maaaring magresulta sa mas matatag na pang-matagalang paglago ng bitcoin ekonomiya, sila din magdala ng isang panganib ng mas higit na pagkasumpungin upang bitcoin merkado.

Ang napakalaking buong mundo derivatives market nilalaro ng isang malaking papel sa 2008-2009 krisis pinansiyal sa US, tulad ng mga taya sa pagganap ng ilang mga klase ng asset ay nagdulot ng malaking bilang ng mga dati nang kumikitang kumpanya sa kawalan ng ibabayad.

Singapore: Compulsory registration

Ang lungsod-estado ng Singapore ay announcedthat virtual currency na may kaugnayan sa mga negosyo, kabilang ang bitcoin exchange at iba pang mga tagapamagitan, ay kinakailangan upang magrehistro sa isang yunit ng pulis na puwersa na nagpapatupad ng anti-money laundering panuntunan.

Ayon sa Monetary Authority ng Singapore, ang mga regulasyon ilagay ang mga maliliit na bansa sa forefront ng virtual currency regulasyon bukod sa mauunlad na bansa.

Desisyon ng Singapore na magpataw ng anti-money laundering regulasyon sa bitcoin negosyo ay nagmamarka ng isang pagkabaligtad mula sa dati nitong paninindigan, inihayag lamang ng ilang linggo ang nakalipas, at kasabay ng pag-install ng kanyang unang bitcoin ATM.

Iran: Regulasyon uusap

Iran ay reportedly announcedits sariling pagsisikap upang kontrolin ang virtual na pera sa kalakalan sa loob ng mga hangganan. Ayon sa Fars News Agency, sa bansa Pambansang Center para sa Cyberspace ay kasalukuyang kasangkot sa pag-uusap sa Ministry of Economic Affairs at ni Iran Central Bank hinggil sa kung ano regulasyon ay maaaring kinakailangan sa pamamahala ng Islam at kung paano maaaring ipinatupad.

Iran ay endured pagpaparusa pang-ekonomiyang pagbibigay-parusa sa mga kamay ng kanlurang bansa sa mga nakaraang taon, stemming mula sa kanyang di-umano'y pagtugis ng isang nuclear armas programa. Ang bansa ay hayagang inaangkin na ang program ay para sa layuning sibil lamang.

Ang pagbibigay-parusa, na kung saan ay bahagyang itinaas kamakailan lamang, ay may malubhang hampered ni Iran kakayahan sa kalakalan sa ibang bansa, pinatuyo nito foreign exchange reserves at hinimok ang bansa sa resort sa hindi pangkaraniwang mga panukala, tulad ng ginto bullion smuggling, upang magsagawa ng negosyo sa ibang bansa.

Bitcoin ay maaaring magamit upang bahagyang nagsisipanggulo sa pang-ekonomiyang pagbibigay-parusa sa hinaharap, stoking takot sa gitna western na pamahalaan na ito ay maaari ring gamitin para sa money laundering.

US anti-money laundering patakaran ay nangangailangan ng pinansiyal na institusyon, tulad ng pera serbisyo ng negosyo, upang "malaman ang kanilang mga customer" - iyon ay, mangolekta ng ID ng data - at matiyak na hindi sila lumabas sa Office of Foreign Asset Control ni Specially Designated Nationalslist.

Kaugnay na Balita


Post Bitcoin

Ang BitGive at Kanta ng mga kawanggawa ay tumatanggap ng mga donasyon sa bitcoin

Post Bitcoin

Ano ang Dapat Mong Malaman Tungkol sa Paparating na Paglabas ng Code ng Bitcoin

Post Bitcoin

Bitcoin sa mga pamagat: Political Spin and Kidnapped Data

Post Bitcoin

Ang Bitcoin Foundation Binubuksan ang mga Nominasyon para sa Empty Board of Directors Seat

Post Bitcoin

Ang presyo ng Bitcoin ay Lumalampas sa $ 300, Bumababa pagkatapos ng Greek Bailout

Post Bitcoin

Mga mahilig at mamumuhunan Ipagtanggol ang Bitcoin sa Inside Bitcoins Berlin

Post Bitcoin

Ang mga negosyante ng LocalBitcoins Sinasabing nagkasala sa Pagsingil sa Pera Transmiter

Post Bitcoin

Bitcoin Network Survives Surprise Stress Test

Post Bitcoin

14 Mga pamagat na Rocked Bitcoin at ang Blockchain sa 2018

Post Bitcoin

Ang Bitcoin investment Trust ng Barry Silbert ay mayroong 100,000 Bitcoins

Post Bitcoin

Bitcoin Faces Regulatory Push sa Senate Banking Committee Hearing

Post Bitcoin

Ang Nervous System ng Bitcoin ay Nagtatatag ng Isang Mag-upgrade Sa FIBER Network